Вовлечение репетиторов в дропперство: как работает обман

В России распространяется новая мошенническая схема, жертвами которой становятся репетиторы: аферисты под видом клиентов переводят деньги якобы за занятие, а затем требуют вернуть их на другой счёт, вовлекая преподавателей в дропперство. Об этом сегодня, 19 октября, сообщил информационный проект «Лапша Медиа».

Злоумышленники находят жертв на сервисах объявлений, где представляются потенциальными клиентами, договариваются с действующими репетиторами о занятиях и сразу переводят деньги. Как только средства поступают на счёт, мошенники требуют срочно вернуть их, но указывают реквизиты другого счёта. Смену счёта они объясняют тем, что получатель якобы является военнослужащим и не имеет доступа к определённым банкам.

Если гражданин отказывается переводить деньги на указанный счёт, его начинают шантажировать, в том числе, пугают тем, что перевод якобы может быть связан с финансированием нежелательных организаций, и заставляют выполнять новые требования. 

Как подчеркивает депутат Госдумы Антон Немкин, мошенники последовательно осваивают всё более узкие профессиональные ниши и адаптируют сценарии под специфику конкретных сфер – от репетиторов до фрилансеров и частных специалистов, размещающих предложения на цифровых площадках.

«Такая точечная настройка обманных схем свидетельствует о системной тактике злоумышленников: они анализируют типовые модели поведения отдельных групп, учитывают особенности их взаимодействия с клиентами и выстраивают легенды, которые максимально органично вписываются в привычный рабочий контекст жертвы. “Помогают„ им в этом стремительная цифровизация повседневных операций и распространенные методы социальной инженерии», – предупреждает Антон Немкин.

Ранее сообщалось о мошенниках, которые подменяют репетиторов для школьников, готовящихся к ОГЭ и ЕГЭ. По данным Lenta.ru со ссылкой на Telegram-канал Baza, компании публикуют анкеты «частных преподавателей», а после отклика передают запрос администратору: он ведёт переписку с клиентом и подбирает специалиста из своей базы, не учитывая выбор клиента. Репетитора просят представиться определённым именем, запрещают включать камеру и записывать урок, а родителям не дают напрямую связаться с преподавателем.

Как отмечает Антон Немкин, современные мошеннические схемы носят двусторонний характер и затрагивают не только репетиторов, но и их клиентов, формируя взаимосвязанные риски для обеих сторон взаимодействия.

«В этих условиях ключевым элементом защиты становится формирование у обеих сторон чётких правил безопасного поведения: ни при каких обстоятельствах не выполнять требования неизвестных лиц о переводе или возврате денежных средств, любые сомнения должны трактоваться в пользу отказа от операции. Также необходимо проверять репутацию исполнителя, избегать предоплат по непроверенным реквизитам и фиксировать договорённости в прозрачной форме. Параллельно рекомендуется сообщить о случившемся в правоохранительные органы и при необходимости предоставить переписку и детали операции – это поможет пресекать активность мошенников и предотвращать появление новых жертв», – подчеркнул Антон Немкин.