В Челябинской области выявили 80 нелегальных кредиторов и одну финансовую пирамиду

В 2019 году в Челябинской области выявлено 80 организаций, которые нелегально предоставляли займы населению, и одну финансовую пирамиду.

Незаконных кредиторов и финансовую пирамиду обнаружил на территории Южного Урала Банк России.

Как сообщили в пресс-служба банка, в регионе получили широкое распространение схемы «возвратного лизинга» - юридические лица (или ИП) выдавали займы физическим лицам под залог автомобилей, заключая договор «обратного» лизинга. В результате подобных незаконных схем автовладелец, как правило, лишался денежной выгоды (из-за высоких процентов по договору лизинга) или своего транспортного средства.

 Кроме того, в прошлом году специалисты Банка России обнаружили на территории региона одну финансовую пирамиду - ООО привлекала деньги южноуральцев, анонсируя высокую доходность вложений. «Компания находила «вкладчиков» через рекламу сетевого маркетинга, - рассказала управляющий Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина. – В настоящее время в отношении организаторов финансовой пирамиды возбуждено и расследуется уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество)».

Всего в 2019 году в регионах Уральского федерального округа Банк России выявил 203 нелегальных участников финансового рынка и четыре финансовые пирамиды.

В ЦБ напомнили, кредиты или займы в России выдавать могут только банки, МФО, КПК, СКПК и ломбарды. Для этого у них должно быть специальное разрешение Банка России.

Нелегальный кредитор- это компания (банк), которая без лицензии привлекает клиентов, выдает займы или кредиты.

Для возврата долга «черные» кредиторы используют запугивание, угрозы или выбивают долги в прямом смысле этого слова.