КИВИ Банк лишился лицензии на осуществление банковских операций

Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ Банка. Кредитная организация, занимавшая 89 место в банковской системе РФ по величине активов, нарушала федеральные законы и нормативные акты Банка России, сообщает регулятор.

«Регулятором в течение последних 12 месяцев к нему [КИВИ Банку – прим.] пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций», - отмечается в сообщении Центробанка.

Кроме того, кредитная организация систематически допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

КИВИ Банк уличили в проведении высокорисковых операций, обеспечивающими расчеты между физлицами и «теневым бизнесом», в том числе переводы в пользу криптообменников, онлайн-казино, букмекерских контор и т.п.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

«Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам)», - сообщили в Центробанке.

Банк России направил в правоохранительные органы информацию с признаками совершения уголовно наказуемых деяний.

В кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.