В России банки в режиме онлайн смогут узнавать о недобросовестных клиентах

По данным издания, сведения о клиентах, которым отказали в обслуживании, в настоящее время поступают в Росфинмониторинг от всех финансовых организаций — банков, микрофинансовых компаний, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний и ломбардов.

От финразведки по соглашению о взаимодействии эти сведения передаются ЦБ. Регулятор, в свою очередь, направляет их поднадзорным организациям, в первую очередь — банкам. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию, чтобы вновь попытаться, например, получить кредит. Разработка нормативных документов, позволяющих доводить информацию о сомнительных клиентах до всех участников рынка, началась с конца 2015 года.

В настоящее время, как говорит источник, связанный с ЦБ, банки получают черные списки от территориальных учреждений регулятора несколько раз в день по почте и защищенным каналам связи. Сообщения приходят в заархивированных файлах. О получении перечней отказников банки обязаны отчитываться ЦБ на следующий день. А теперь к концу года в рамках изменения закона «О Центральном банке» личные кабинеты банков появятся на сайтах ЦБ.

Подробнее читайте в материале газеты «Известия» - «Фигурантов черных списков банки отследят онлайн».